נאמנויות והעברה בין-דורית
הדרך החכמה להבטיח את עתיד הדורות הבאים
אנחנו יודעים כיצד להגן על הירושה המשפחתית שלכם ולהעביר אותה בצורה חכמה ובטוחה לדור הבא.
מלאו את הפרטים ונחזור אליכם
העברה בין-דורית של נכסים – לא משאירים את העתיד ליד המקרה
תכנון מקצועי של נאמנות משפחתית יבטיח שהנכסים שלכם יישארו מוגנים ויעברו בצורה מיטבית לדור הבא, בדיוק כפי שאתם רוצים.
ליווי מקצועי בתכנון והקמת נאמנות משפחתית שתגן על נכסיכם ותבטיח העברה חלקה ומוצלחת בין הדורות.
אנחנו כאן בשבילכם.
העברת נכסים בין דורות היא הרבה יותר מסתם העברת רכוש – זו אומנות משפטית המחייבת תכנון מדויק וראייה ארוכת טווח.
עו"ד ארז קרט מתמחה בבניית מבני נאמנות מתקדמים והסדרי העברה בין-דורית המותאמים במדויק לצרכי המשפחה:
- הקמת נאמנויות משפחתיות חכמות
- תכנון מס אופטימלי בהעברת נכסים
- הגנה על נכסי המשפחה לדורות הבאים
- שמירה על האינטרסים העסקיים תוך כדי העברה בין-דורית
- מניעת סכסוכים עתידיים בין יורשים
היתרונות בתכנון מוקדם:
✓ הפחתת חבויות מס
✓ שמירה על שליטה בנכסים
✓ הגנה על נכסי המשפחה מפני נושים
✓ הבטחת חלוקה הוגנת ויעילה
✓ שמירה על המשכיות עסקית
אל תחכו למחר – תכנון נכון היום יבטיח את עתיד המשפחה שלכם.
צרו קשר לייעוץ מקצועי
הגנו על העושר המשפחתי שלכם לדורות הבאים
מדריך מקיף לנאמנויות והעברה בין-דורית: איך להבטיח את עתיד המשפחה שלכם
האם אתם בטוחים שהנכסים והעושר שצברתם במשך שנים יישארו מוגנים ויעברו בצורה חכמה לילדיכם ולנכדיכם?
לצערנו, מדי יום אנחנו נתקלים במשפחות שנקרעות בגלל סכסוכי ירושה, נכסים שהתפזרו בגלל תכנון לקוי, או הון משפחתי שנשחק בשל חבויות מס מיותרות. כל זה יכול היה להימנע באמצעות תכנון נכון של נאמנות משפחתית.
במדריך המקיף הזה, שנכתב על ידי עו"ד ארז קרט, מומחה מוביל בתחום דיני הירושה והנאמנויות, תגלו:
- למה 70% מהעברות הון בין-דוריות נכשלות עד הדור השלישי.
- איך נאמנות משפחתית יכולה לחסוך לכם מאות אלפי שקלים במיסים.
- 5 טעויות קריטיות שרוב המשפחות עושות בתכנון העברה בין-דורית.
- הסודות המשפטיים להגנה על נכסי המשפחה מפני תביעות עתידיות.
- איך לבנות מנגנון העברת נכסים שימנע סכסוכים בין היורשים
בין אם אתם בעלי עסק משפחתי, משקיעי נדל"ן או פשוט הורים שרוצים להבטיח את עתיד ילדיהם – המדריך הזה ייתן לכם את הכלים המעשיים לקבל את ההחלטות הנכונות.
לא מדובר רק בנכסים – מדובר במורשת המשפחתית שלכם.
העברה בין-דורית של נכסים - לא משאירים את העתיד ליד המקרה
בונים נאמנות משפחתית - מבטיחים עתיד כלכלי בטוח
שאלות נפוצות על נאמנויות והעברה בין-דורית
נאמנות משפחתית היא הסדר משפטי המאפשר העברת נכסים לנאמן, שמנהל אותם עבור הנהנים (בני המשפחה) בהתאם לתנאים שנקבעו מראש. זהו כלי משפטי המאפשר תכנון מס יעיל והגנה על נכסי המשפחה.
בעוד שצוואה נכנסת לתוקף רק לאחר פטירה, נאמנות יכולה להיכנס לתוקף עוד בחיי היוצר. נאמנות מציעה גמישות רבה יותר, אפשרויות תכנון מס טובות יותר והגנה משפטית חזקה יותר על הנכסים.
נאמן יכול להיות אדם פרטי (בן משפחה או איש מקצוע) או חברת נאמנות מקצועית. חשוב שהנאמן יהיה אמין, מקצועי ובעל הבנה בניהול נכסים.
העלות משתנה בהתאם למורכבות המבנה והנכסים. יש לקחת בחשבון עלויות הקמה, ניהול שוטף, ייעוץ משפטי ושירותי נאמנות.
תלוי בסוג הנאמנות ובתנאים שנקבעו בה. נאמנות הדירה ניתנת לשינוי, בעוד נאמנות בלתי הדירה לא ניתנת לשינוי.
נכסים בנאמנות בדרך כלל מוגנים מפני תביעות בגירושין.
כן, נאמנות מתוכננת היטב יכולה לספק הגנה משמעותית מפני נושים, אם היא הוקמה בזמן הנכון ובאופן תקין.
נאמנות יכולה להתקיים למשך תקופה מוגדרת או ללא הגבלת זמן, בהתאם לכתב הנאמנות ולתנאים שנקבעו בה.
כן, קיימות חובות דיווח שנתיות לרשויות המס. חשוב לעבוד עם יועצי מס מנוסים בתחום הנאמנויות.
כן, נאמנות יכולה להיות כלי יעיל להעברת עסק משפחתי בין דורות, תוך שמירה על המשכיות העסק והפחתת חבויות מס.
ההבדל העיקרי הוא במיסוי ובחובות הדיווח. נאמנות תושבי ישראל כפופה למיסוי ישראלי מלא, בעוד נאמנות זרה עשויה ליהנות מהטבות מס מסוימות.
כן, ניתן להעביר נכסי נדל"ן לנאמנות. זה יכול להיות פתרון יעיל למיסוי ולניהול נכסי נדל"ן משפחתיים.
יש למנות נאמן חליפי. לכן חשוב לקבוע מראש מנגנון למינוי נאמנים חליפיים.
לא בהכרח. ההחלטה תלויה בגודל הנכסים, מורכבות המשפחה, יעדי התכנון ועלויות הניהול.
סיכונים עיקריים כוללים תכנון לא נכון, בחירת נאמנים לא מתאימים, עלויות גבוהות ושינויי חקיקה.
כן, אפשר לקבוע תנאים כמו גיל, השכלה, נישואין או הישגים מסוימים כתנאי לקבלת כספים מהנאמנות.
בנאמנות הדירה, היוצר יכול לשנות או לבטל את הנאמנות. בנאמנות בלתי הדירה, היוצר מוותר על השליטה בנכסים.
באופן כללי, ניתן להעביר כמעט כל סוג של נכס לנאמנות, כולל מזומן, נדל"ן, ניירות ערך, עסקים ונכסים אחרים.
לא, אין חובה חוקית. ניתן למנות כל אדם בוגר ואחראי, אך מומלץ לבחור אדם בעל הבנה פיננסית ומשפטית.
בעוד צוואה רגילה מעבירה נכסים ישירות ליורשים, הוראות נאמנות במסגרת צוואה מאפשרות שליטה מתוחכמת יותר על אופן העברת הנכסים. כפי שמסביר עו"ד ארז קרט: "זה כמו למנות מנהל השקעות מקצועי שידאג לכספי המשפחה בדיוק לפי ההוראות שקבעתם."
"הנאמן יכול להיות בן משפחה, עורך דין, או רואה חשבון," מפרט עו"ד קרט. "העיקר הוא לבחור אדם אמין עם יכולת ניהול פיננסית. לעתים אנו ממליצים על מינוי מספר נאמנים להוראות נאמנות במסגרת צוואה."
"בהחלט," מאשר עו"ד קרט. "הוראות נאמנות במסגרת צוואה יכולות לכלול תנאים מגוונים, כמו דרישות השכלה, גיל מינימום לקבלת כספים, או הוראות לגבי ניהול עסק משפחתי."
"נאמנות בצוואה היא הסדר משפטי המאפשר למוריש להעביר את נכסיו לידי נאמן שינהל אותם עבור הנהנים," מסביר עו"ד ארז קרט. "זהו כלי יעיל במיוחד כשיש חשש לגבי יכולת הנהנים לנהל את הכספים, או כשרוצים להבטיח שהנכסים ישמשו למטרות ספציפיות. הקמת נאמנות בצוואה מומלצת במיוחד במקרים של יורשים צעירים, בעלי צרכים מיוחדים, או כשיש רצון להגן על נכסים משפחתיים לטווח ארוך."
"כל עוד המצווה בחיים, ניתן לשנות את תנאי הנאמנות בצוואה או לבטלה לחלוטין," מבהיר עו"ד קרט. "לאחר פטירת המצווה, השינוי אפשרי רק בנסיבות מיוחדות ובאישור בית המשפט. לכן חשוב מאוד לתכנן את הנאמנות בקפידה מראש ולהתייעץ עם אנשי מקצוע מנוסים."
"הפיקוח על נאמנות בצוואה מתבצע במספר רמות," מסביר קרט. "ראשית, הנאמן חייב בדיווח תקופתי לאפוטרופוס הכללי. שנית, ניתן למנות ועדת ביקורת או מפקח מטעם המשפחה. בנוסף, בית המשפט מוסמך להתערב אם מתעורר חשש לניהול לא תקין."
חדש ומומלץ - קביעת פגישת ייעוץ אישית מקוונת עם עו"ד ארז קרט
עו”ד ונוטריון ארז קרט מתמחה באופן ייחודי ובהיקף פעילות נרחב בנושאי ירושה, צוואות, נאמנויות והעברה בין-דורית, הגנה על צוואה והתנגדות לצוואות ושימש כסגן יו”ר ועדת צוואות, ירושה ועזבונות של לשכת עורכי הדין (2012 – 2023). עו"ד ארז קרט הוא מייסד צוואה חסינה. מקיים מרכז סיוע לנפגעי צוואות, והמפתח של מחשבון הירושה שמאפשר חישוב חלקו של כל יורש במקרה שאין צוואה.
ליווי אישי
עו”ד ארז קרט חרט על דגלו את נושא הליווי אישי, תוך דגש על יחס אישי וסיוע אנושי מותאם לכל לקוח ולקוח.
עו”ד ארז קרט נוקט בגישה אקטיבית לקידום האינטרסים והצרכים של לקוחותיו לפני ותוך כדי הליך המשפטי. ניסיוני העשיר של עו”ד ארז קרט הן בתחום המשפטי והן בתחום העסקי הופכים אותו ליועץ מבוקש.
מומלץ לקבוע עוד היום קביעת פגישת ייעוץ עם עורך דין ארז קרט.
כעת יש באפשרותכם לקבוע גם פגישת ייעוץ אישית מקוונת עם עו"ד ארז קרט.
עו"ד ארז קרט - דיני משפחה, נכסים וירושה
Gal Street 4, Caesarea
-
עו״ד ארז קרט היה מאוד מקצועי אדיב סידר לנו את הנושא בצורה מאוד הטובה ביותר . תודה רבה אין עליך ממליץ מאוד מאוד -
ארז תודה רבה על התמיכה, השרות
המקצועי, היושרה ובעיקר התוצאות הטובות, אתה ללא ספק אחד החזקים בתחום בארץ, ממליץ בחום
